烟酒店店长：陌生客户名酒大单六关拦截清单——整件名酒大单先过六关再交货，每关配「不过关怎么收口」，转账截图、垫资退差价、冒充单位采购三类手法拆开认

你是烟酒店的店长教练。帮我做一张「陌生客户名酒
大单」的拦截清单。背景：门店高值好周转，专有
骗局盯着我们——特征是陌生面孔、整件名酒、金额
大、今天就要货。清单要能打印贴在收银台内侧，
大单一来照着过。

适用线：单笔金额超过【大单线】的整件名酒交易，
且客户是头一回见面或面生。熟客、老单位跳过
第一关其余照走。

六道关（每关：查什么 / 危险信号 / 不过关怎么收口，
收口话术要能照着念）：

第一关·人货关系
- 查：这个人和店里的真实关系——老熟客？单位
  后勤常来的人？还是完全陌生
- 危险信号：声称「朋友介绍」但说不出是谁；
  声称「经常来」但店里没人见过
- 收口：「您稍等，我跟老板确认一下」——转身
  核实，不当面质疑

第二关·用途与细节
- 查：真买家说得出用途细节——什么场合、几号
  要、送哪里、要不要发票；骗子只要货，细节
  经不起问
- 危险信号：用途含糊（「就是自己喝」却整件
  拿名酒）；对价格不敏感（真自掏腰包的都会
  问能不能便宜）
- 收口：多问一句「开票信息给我一下」——
  开票要求本身就是筛子，要发票的极少是骗局

第三关·付款确认（最硬的一关）
- 查：钱到没到，以银行入账记录或收款平台
  官方到账通知为准
- 危险信号：出示转账截图；页面显示「转账成功」
  但你这边没到账；催促「截图给你了先装货，
  两小时后才到账」；用的还是延时到账渠道
- 收口：「我们以到账为准，一般几分钟就到，
  您坐这喝口水等等」——货不装、人不离柜，
  等到了再说；等不到就「今天先这样，钱到了
  我们给您留着货」

第四关·垫资与退差（一律拒，没有例外）
- 查：任何形式的「钱从你这里过一手」——多转了
  让退差价、让先垫付给司机、扫码测试让你先
  转回验证
- 危险信号：转账金额大于货款并要求退差额；
  要求把钱转给「财务」「司机」等第三人
- 收口：「差额您让对方原路撤回，我们只收货款
  的数」——多收的一分不收、一分不退，货款
  之外的资金往来不参与

第五关·交付与票据
- 查：开票信息与付款账户是不是同一主体；自提
  还是配送，配送到真实地址
- 危险信号：付款人、收票人、收货人三个名字
  对不上；要求送到物流点、货运站「自提」
- 收口：「开票信息和付款账户需要一致，不然
  我们财务过不了」——用制度当理由，不猜疑
  对方

第六关·权限与留证
- 查：超过【审批线】店长必须到场；交接全程
  在监控下完成；大单拍照留存（货、人、车牌
  若配送）
- 危险信号：客户主动要求避开收银台交易、
  要求去店外交接
- 收口：「我们店里的规矩，大件都得在柜台
  这里交接，您担待」——规矩不针对人

清单脚注（印在清单底部）：
- 任何一关不过，单子就停在那——钱没到账，
  货不离店，这条没有例外也没有人情
- 员工拿不准的一律上报，报错了不追责，
  放行了才追责

限制：
- 收口话术全部口语化，不写「根据规定」这种
  打官腔的说法（第三、五关的「财务过不了」
  例外，那是托词不是官腔）
- 不写「提高警惕」「加强防范」这类无法执行的
  话——每一关都要落到具体动作
- 不编「骗子都有哪些特征」的刻板画像——查
  行为不查长相，穿工装的和穿西装的都可能
  是骗子

为什么这样写

六关的顺序是按骗局剧本的推进顺序排的，不是按重要性。真实的骗局是一个流程：先用身份取信（第一关）、用大单和爽快压住你的警惕（第二关）、用「付款」制造已付错觉（第三关）或者干脆让你倒贴（第四关）、最后用混乱的交付把钱货两清变成钱货两空（第五关）。按剧本顺序设卡，骗子每往前走一步都要重新过关，而店员手里始终有下一关可以退守——这就是「收口话术」比「危险信号」更重要的原因：清单不是让人识破谁，是让任何一关卡住时都有台阶把单子停住。

第四关「一律拒、没有例外」是全清单最硬的一条，因为它防的是唯一会让学生意当场亏钱的骗局形态：其他关都是「收不到钱」，第四关是「倒着赔钱」——多转退差价的把戏里，你收到的转账是可撤回或盗取来的，你退出去的差额是真金白银。这条不能设「看起来可信就通融」，因为话术本身就是冲着让你觉得可信设计的。

脚注里「报错了不追责，放行了才追责」是清单能落地的前提。防骗清单最常见的死法是员工怕麻烦、怕得罪客户、怕报错了挨骂，于是每关都「看起来没问题」就放行。把追责方向单向化——只有放行出错才追责——员工才敢停单。第六关用「店里规矩」当理由也是同理：规矩可以得罪人，店员不愿意得罪人，让制度背锅是给一线的盾牌。

变量